银行业第三季度的财政第三季度因核心收入较低，额外的利润率和较高的滑倒而权衡，这影响了盈利能力，资产质量仍然在大型银行舒适的范围内。根据Capitalline数据，32个预定商业银行（SCB）的净利润增长了21.2％，但顺序下降了2.4％。不包括印度国家银行（SBI），该银行的利润增长了84.32％，至16,891.44亿卢比，银行业的净利润上涨了12％。
超级股票的一份分析报告在评论总体盈利能力中的节制时说：“这是因为非核心收入较低（库列收入/从书面收入中获得回收率）和保证金中的适度。负利润对核心盈利能力的影响部分被包含的成本增长和健康的核心费用收入所抵消。信用成本管理得很好，并且依次稳定。工业银行目睹了较低的核心盈利能力，这主要是由于利润率急剧下降。”
在过去的几年中，印度的银行业已经大大清理了其资产负债表，这主要是通过将大笔压力的资产案件推向破产法院并进行大规模贷款的大规模贷款。 Inces Equities表示，尽管大型银行的贷款滑倒依次增加，但总体而言，它仍然处于合理水平。 “顺序上升是由于季节性的农业滑移和无抵押细分市场的压力形成增加（即个人贷款，信用卡和小额信贷）。信贷成本（在大型银行）广泛包含QOQ，这是健康的恢复/升级以及某些应有缓冲区的利用的帮助。”此外，它补充说，鉴于他们对无抵押细分市场的高度接触，精选的中型银行目睹了较高的滑倒。同时，与Q2FY25相比，MFI打滑在Q3FY25中继续升高。话虽如此，经纪公司还补充说，一些银行还加紧了其MFI敞口的供应。
根据Incre Equities的说法，Q3FY25中的系统沉积增长率为约10％，而Q2FY25中的12％。在顺序的基础上，Q2FY25中的沉积增长率为0.7％，+3％。系统贷款的增长速度减慢至11％（QOQ）和Q255的11％vs 13％。它说，零售业（主要是担保）和中小企业的细分市场继续推动增长，而公司细分市场的增长仍然不足。
印度储备银行（RBI）最近将系统流动性在最近的25桶中削减了25桶，这可能会限制银行在短期内削减定期存款利率。 “大型私人银行的平均LCR在120-125％的范围内，而印度国家银行（SBI）的范围约为136％。要注意的关键是 – 定价能力现在现在恢复了贷款方面吗？”
根据经纪公司，这将基于回购贷款的重置日期和互联贷款的份额。在第二季度FY25中，利润率在3-6bp的大型私人银行中主持。这主要是由于学期沉积所占的份额增加以及滑倒的顺序上升。由于较高的滑倒利息逆转以及较低的较高租金无抵押贷款的支出，因此中型的私人银行有实质性接触无抵押零售领域的利润率下降。此外，国有银行因存款混合物转移到定期存款而降低流动性（根据利息收入预订）的贸易收益降低，目睹了保证金压缩。
