IIFL Home Finance 执行董事和执行董事表示，预计本财年其管理资产规模 (AUM) 将增长 15%，这主要是受中小城市需求增长的推动，但其净息差可能会下降 10-20 个基点。首席执行官 Monu Ratra 表示。
他还表示，该公司正在考虑在证券交易所上市，但时间表尚未确定。
为了保持增长势头，该公司一直将重点放在较小城市的项目上。二三线城市产生了大部分经济适用房贷款需求。而且，在大都市，人们更关注郊区的项目。尽管“经济适用房”有多种定义，但 IIFL Home Finance 认为大都会城市售价不超过 650 万卢比的房屋和非大都市城市售价不超过 400 万卢比的房屋都属于经济适用房。
在解释经济适用房模式如何成为另一种盈利模式时，他表示，此类贷款的利率通常高于现行利率。拉特拉说：“由于满足这一需求的人较少，因此可以收取少许溢价。”他补充说，利率仍低于放债人等非正式贷款机构向经济弱势群体和低收入群体收取的费用。
IIFL Home Finance 的资产管理规模从 2023 财年的 2851.2 亿卢比增至 2024 财年的 3549.9 亿卢比，同比增长 25%。净息差为7.3%。
随着印度储备银行预计明年初下调政策利率，住房贷款需求预计将上升。降息将对每月等额分期付款（EMI）产生直接影响，这反过来将有助于公司扩大客户群。
最近，该公司计划通过不可转换债券 (NCD) 筹集高达 50 亿卢比的资金。基本发行规模为 10 亿卢比，其中绿鞋选项为 40 亿卢比。拉特拉表示，通过非传染性疾病筹集资金的主要原因是为了根据印度储备银行的要求实现资金来源多元化。他补充说，筹集的资金将用于新业务收购。
截至 2024 年 3 月的财年，该公司的净支出同比增长 28%，2024 财年支出达 1286.1 亿卢比。这些贷款的平均金额为 150 万卢比，分布在 19 年的 387 个分支机构。州。
在谈到明年的挑战时，他表示，由于需求下降，开发商不再热衷于在大城市建造经济适用房，从而对一线城市的扩张构成了巨大挑战。 “首先你需要拥有产品，在我们的例子中就是房子，然后我们才能出售。一线城市仍将是一个挑战。”
不过，中小城市的需求依然强劲，因此将继续关注扩大中小城市的基础。该公司希望新的一年有两个关键驱动因素：降息以及政府和当地开发商在经济适用房供应方面的支持。
