正如最新的AMFI数据所反映的那样，系统的投资计划（SIP）仍然是一种流行的投资者工具。 SIP流入率在2024年12月首次越过26,000亿卢比的成绩，同比增长50％以上。
在投资的世界中，早期开始是关键，因为它有助于释放复合的力量。在本文中，我们将探讨30多岁的投资者如何利用SIP，他们采用的策略来分配各种共同基金类别的投资，以及自2021年以来在不同基金类型中获得的回报。
在过去的4年中，基准股权指数飙升了60％以上。如果市场在过去的近4个月中未纠正超过10％，则这种回报可能会更好。最近的市场低迷影响了跨类别的共同基金。在这里，故事将重点介绍自2021年以来的30年代初期的SIP投资者如何管理其投资组合。我们与一些年轻的专业人员进行了交谈，以了解他们的策略，投资组合分配和SIPS上的回报。
在与这些千禧一代的对话中，均在35岁以下，出现了一致的模式。这些投资者将共同基金视为财务增长的可靠工具。他们从策略上创造了将安全和高回报融合的投资组合，并明确偏爱大型资金并计算出对SmallCap资金的曝光率。这是对他们的投资策略和见解的详细研究。
投资者倾向于大量资金
对于与我们进行讨论的所有这些投资者，大型资金构成了其投资组合的骨干。将50-60％的SIP投资分配给LargeCap资金，即使在市场波动期间，这些资金提供的安全性和稳定回报也在他们身上。
32岁的IT专业人士Ankit Tyagi说：“ LargeCap资金可以保证我的钱是安全的，我知道我会长期看到体面的增长。”他补充说，LargeCap资金是他的财务计划的基础。
营销专业人士迪帕克·盖洛特（Deepak Gehlot）回应了类似的观点，他说他的投资组合的很大一部分是在大量的sip饮中，因为它们提供了稳定和一致的增长。
平衡风险和奖励与小型股票资金
尽管LargeCap资金提供稳定性，但这些投资者还将其投资组合的约20％分配给SmallCap资金，寻求更高的回报。 SmallCap资金虽然波动，但被视为创造长期财富的重要组成部分。
媒体专业人士Sumit Sharma说：“我很乐意使用SmallCap资金冒险，因为它们有可能随着时间的推移提供令人印象深刻的回报。”他说：“这是关于平衡安全与野心。”
当被问及自2021年1月以来，当他们的投资组合中的SmallCAP资金中，他们说，在此期间，SmallCap Fund Sips的SmallCap Fund Sips在此期间提供了20-30％的回报，这证明了其高增长潜力。但是，最近的市场纠正措施缓解了这些收益，强调了SmallCap投资的固有波动。
FlexICAP和多级款基金有助于投资组合多元化
他们的投资组合中的另有20-30％专门用于FlexICAP和Multicap资金，使他们可以超越LargeCap和SmallCap资金多样化。这些资金为各种大小的公司提供了暴露，提供了平衡的风险奖励比率。
用户研究专家Vijoy Shankar Roy解释说：“ Flexicap资金让我对冲我的赌注。” “它们是稳定和增长之间的巨大基础。”
远离主题和部门资金
有趣的是，我们交谈的四个投资者都没有冒险进入主题或部门资金，理由是与这些选择相关的复杂性和更高的风险。
罗伊说：“主题基金需要时机和深入理解。” “我宁愿坚持已经有一些主题曝光的多元化资金。”
这种谨慎的方法扩展到了新基金报价（NFO），由于缺乏记录和市场上的冗余，它们避免了。
ips作为一种财富建设工具，而不是节省税收的工具
在所有对话中，一个共同的主题是，SIP投资纯粹是由财富建设目标而不是节省税收动机驱动的。这些投资者更喜欢NPS和PPF等传统工具来节省税收目的，以确保其共同基金的选择受到潜在回报和安全性的指导，而不是根据第80C条的扣除。
“节省税收很重要，但我已经对PPF和保险提出了80c的限制，”它是专业的Ankit Tyagi说。 “就SIP而言，我的重点是长期回报。”
发展策略和未来目标
罗伊（Roy）通过将多资产分配资金纳入其投资组合中采取了独特的方法。这些资金跨越股票，债务，黄金和房地产投资信托基金，与他实现稳定的目标同时允许稳定增长的目标保持一致。
他说：“多资产分配资金对我来说是安全网。” “他们没有巨大的下降，并且非常适合我的长期计划。”
罗伊还旨在随着收入的增加而增加他的饮食捐款。他认为共同资金是他财务未来的基石，补充了定期存款和其他传统投资。
自2021年以来的回报：一个混合的袋子
尽管最近进行了市场纠正，但这些投资者从SIP投资中获得了值得称赞的回报。 LargeCap基金的回报率最高为15％，而小型股基金的增长率为20-30％。但是，所有人都同意，纠正措施影响了可能更强大的结果。
市场是不可预测的，但是从长远来看，SIP会表现出色，相信所有这些年轻的专业人员。
结论
对于这些投资者而言，SIP不仅仅是用于财务增长的工具。通过专注于LargeCap，SmallCap，FlexICAP和Multicap资金的组合，他们制作了平衡安全性和高回报的投资组合。随着他们继续完善策略，一件事仍然很清楚 – 从长远来看，共同基金是他们创造财富的首选投资工具。
