随着市场的波动,投资者可能会犹豫一次性地投资股票。系统转移计划(STP)提供了一种有效的方法来导航波动率,同时确保随着时间的推移市场参与。
STP没有将钱保留在低收益储蓄帐户中,而是允许投资者在等待时赚取额外的回报。它逐渐将资金从低风险的液体或超短期债务基金转移到六到18个月的股票基金中,以确保进入市场的流畅。该策略在波动市场中最有效,因为它有助于平均投资成本。
专家说,在当前的市场状况下,建议投资者在接下来的六到九个月中通过STPS通过STP交流投资。他们应该将资金停在低风险的液体或套利基金中,并可以每月转移固定金额。这将帮助他们利用任何临时波动和平均投资成本。
实际上,STP的结构是在短期任期内防止下行风险。例如,在2021年10月至2022年7月之间进行了类似的市场校正,在10个月内,Sensex下降了10%以上。一个投资者在2021年10月以nifty 50指数投资10万的投资者将获得7%的回报率,而9%的收益是在同一10个月内使用STP逐渐投资的个人的9%。 (请参阅图形)
液体,STP的套利资金
投资者应考虑构建其STP的流动资金和套利资金。目前,液体和超短期基金提供7%的回报。 Nirav Karkera,负责人,研究,Fisdom表示,流动资源可提供低波动性和负收益的最小风险,确保资本稳定性,同时产生比储蓄帐户更高的回报。他说:“这使投资者能够在逐渐将资金转移到股票中,从而有效地管理市场波动,从而获得稳定的回报。”此外,流动资金的费用比率很低。
STP涉及出售应纳税的停放基金单位。对于寻求提高税收效率的投资者,套利基金可能是首选的选择。尽管股权征税适用于套利基金的收益,但流动资金根据税收板作为债务投资征税。因此,在使用STP的套利基金中,较高税率的人将受益更多。
但是,投资者必须指出,大多数套利基金在第一个月的范围内施加了0.4%-0.6%的退出负载。为了最大程度地提高税收效率,同时避免出口负荷费用,建议在退出负载期结束后启动STP。 “我们建议投资者使用流动资金来构建STP,但具有衍生品知识的老练投资者可以使用套利资金来提高STP回报,”财富技术PMS Elever的Karan Aggarwal说。
将STP与财务目标保持一致
在选择STP之前,投资者应确保与其财务目标和风险承受能力保持一致。 AMFI注册的共同基金分销商Redefine的联合创始人Soumya Sarkar说,评估投资视野至关重要,因为更长的持续时间可以更好地适应市场波动并增强市场的波动
卢比成本的好处。 “确定转移的频率和量至关重要。更频繁的转移可能在动荡的市场中有益,而较少的转移可能会更具成本效益。”他说。
通过使转移过程自动化,STP促进了纪律严明的投资,帮助投资者避免了市场时机的陷阱。它们是减轻波动并优化进入股票的有效方法。