在信贷流向企业放缓的时候，印度储备银行（RBI）也减轻了银行贷款的风险权重，以暗影贷款人和小额信贷机构（MFIS）。 2023年11月，中央银行提高了银行对非银行金融公司（NBFC）的风险权重，高于适用权重的25个百分点。现在，不再需要银行维持额外的25％。中央银行还使银行对MFIS的风险权重从消费者信贷的125％增加到100％。对于非消费者贷款，权重可能是某些条件下的75％。虽然贷款支出可能不会在流动性条件更容易之前获得大量推动力，但较低的权重将使银行以后有更多的资本使用。据一个估计，将释放约400亿卢比的资本，这可以由约10倍杠杆化。
更严格的贷款规范是基于无抵押贷款陷入困境的理由，并导致了系统中的压力。有明确的证据表明过度杠杆作用。一家借款人同时欠三个甚至四个贷方，而后者则没有意识到这一点。更严格的规范的结果是，银行贷款的贷款步伐急剧下降；从2023年11月的近19％开始，它在2024年12月下降到6.7％。可以肯定的是，除了银行以外的其他来源，较大且收视率提高的NBFC能够借用，从而减轻了对其资金成本的某些影响。但是，较小的影子贷方肯定受到了搬家的伤害，这些NBFC现在应该能够更容易获得资金，但是在短期内，支出的量子不太可能非常有意义。
关键是，当今的流动性状况与一年前的流动性条件大不相同，在过去的几个月中变得更加紧密。其中一些反映在贷款增长的速度较慢，目前平均为11-11.5％，而大约一年前的14-15％则更强劲，高峰期为16％。尽管风险权重的逆转应有助于推动贷款的增长，但直到流动性条件变得更容易，可能不会感受到这一举动的全部影响。较低的风险权重表明中央银行对消费者信贷的适度适度感到满意 – 从2023年的15-16％下降到目前的10.5-11％。
的确，关注经济势头放缓的情况，一般来说，印度储备银行似乎对宏观谨慎调节更加宽大。例如，在“至少2026年”之前，拟议的流动性覆盖率规范现在不可预期。项目融资的更严格条件也存在于后燃烧器中，而新的预期信贷损失规则也不太可能很快。对于希望增长7％或以上的经济体，信贷流程需要更快。小时的需求是以负担得起的条件向企业和个人提供更多贷款。这将创造就业机会并刺激消费需求，从而促进增长。实际上，尽管印度储备银行推出的流动性增强筏应该有所帮助，但可能需要采取更多行动来使银行借贷。
